Už parduotą banko sąskaitą – dešimt metų kalėjimo

Nors liaudies išmintis byloja, kad nemokamo sūrio būna tik pelėkautuose, užsienio žiniasklaidoje galima rasti nemažai skelbimų, siūlančių kelias šimtines svarų sterlingų mainais į tuščią mokėjimo kortelę ir sąskaitą banke. Tačiau finansinių nusikaltimų tyrimo pareigūnai įspėja tokiais pasiūlymais nesižavėti, nes lengvas uždarbis gali ilgam apkartinti gyvenimą.
„Brangiai superku visų Jungtinės Karalystės bankų sąskaitas. Atsiskaitau iš karto, moku grynaisiais. Jeigu neturite sąskaitos, galiu padėti atsidaryti.“ „Superku Jungtinės Karalystės bankų sąskaitas, moku 40 proc. nuo sumos.“ „Superku visų Jungtinės Karalystės bankų mokėjimo korteles. Moku nuo 250 svarų sterlingų.“ „Perku „Lloyds“, „Barclays“, „Santander“ bankų sąskaitas. Garantuotas uždarbis per dvi darbo dienas.“

Jungtinės Karalystės žiniasklaidoje ir internetinių pokalbių forumuose dažnai galima pamatyti panašių skelbimų. Į „Tiesos“ redakciją taip pat kreipėsi žmonės, prašydami išsiaškinti, kas iš tiesų slypi po tokio pobūdžio skelbimais. Iš pirmo žvilgsnio pasiūlymai atrodo išties viliojantys, mat uždarbis, rodos, siūlomas tiesiog už nieką. Tuščia banko sąskaita ar mokėjimo kortelė gali vos per dvi dienas „uždirbti“ kelias šimtines svarų sterlingų.

Pakanka tik paskambinti supirkėjų nurodytu telefonu ar parašyti el. paštu ir susitikti. Kai perduosite visus banko sąskaitos ir mokėjimo kortelės valdymo duomenis (pasakysite sąskaitos numerį, slaptažodį, internetinės bankininkystės prieigos duomenis ir t. t.), sutartą sumą iš karto gausite grynaisiais.

Moka 200–300 svarų sterlingų

Kai nurodytais el. pašto adresais parašiau keliems banko kortelių ir sąskaitų supirkėjams, netrukus sulaukiau atsakymų.

Pirmiausia supirkėjus domino, kokiame banke turiu sąskaitą, ar yra galimybė naudotis internete bankininkyste.

Kai apsimečiau norinti parduoti „Barclays“ banko kortelę su internetine bankininkyste, man pasiūlė nuo 200 svarų sterlingų (782 litų).
Kitas supirkėjas už „HSBC“, „Lloyds“, „Santander“ bankų korteles su PIN kodu pasiūlė mokėti po 250 svarų sterlingų (978 litus).

Vieniems supirkėjams tinka visų bankų ir visos kortelės, kiti konkrečiai nurodo, ką perka. Pavyzdžiui, tik „Lloyds“ ir „Barclays“ bankų debetinės kortelės arba „Visa“.
Jeigu neturi banko sąskaitos, tačiau norėtum užsidirbti, gali padėti atsidaryti sąskaitą banke su galimybe naudotis internetine bankininkyste. Viskas, ką reikės padaryti, – su savo asmens dokumentais nueiti į banką, atsidaryti sąskaitą, o paskui iš karto atiduoti sąskaitos valdymo duomenis (numerį, slaptažodžius ir t. t.) supirkėjui. Už tai galima gauti nuo 250 iki 300 svarų sterlingų (782–1173 litus).

Tiesa, banko sąskaitas ir mokėjimo korteles superkantys asmenys nutyli, kam jos bus naudojamos.

Ieško socialiai pažeidžiamų asmenų

Kreipėmės į finansinius nusikaltimus tiriančius specialistus ir išsiaiškinome, jog po kelis šimtus svarų sterlingų už banko sąskaitą ir mokėjimo kortelę mokama ne šiaip sau.

„Banko sąskaitas perka nusikaltėliai, o vėliau per jas „išplauna“ pavogtus pinigus. Žmogumi, kuris parduoda savo banko sąskaitą, jie tiesiog pasinaudoja“, – TIESAI sakė „UK Payments Administration Ltd“ sukčiavimo kontrolės skyriaus projekto vadybininkė Mandy Bansal.

Pasak jos, nusikaltėliai per skelbimus ieško lengvatikių, o paskui jų vardu „išplauna“ pinigus. Dažniausiai orientuojamasi į socialiai pažeidžiamų asmenų grupes: užsidirbti atvykusius imigrantus, kurie gerai nemoka kalbos, nežino šalies įstatymų, taip pat į studentus ir kitus nuolatinių pajamų neturinčius ar menkai uždirbančius žmones. Jie kur kas dažniau atkreipia dėmesį į papildomą uždarbį siūlančius skelbimus ir per daug nesigilina, ar tai legalu. Svarbiausia – galimybė papildomai užsidirbti.

Už grotų – dešimt metų

Pasak M. Bansal, daugelis nusikaltėlių dažniausiai būna užsienyje, o Jungtinėje Karalystėje esantys „pagalbininkai“ tiesiog medžioja aukas, kurių vardu vėliau „išplaus“ pinigus.

„Nors siūlomas lengvas uždarbis atrodo labai patraukliai, bet reikia nepamiršti, kad jūsų sąskaita vėliau bus panaudota apgaule įgytoms lėšoms „išplauti“. Kai bus pradėtas tyrimas dėl finansinių nusikaltimų, jūs būsite pirmasis asmuo nusikaltimų grandinėje, todėl nusikaltimą tiriantys pareigūnai pirmiausia pasibels į jūsų duris“, – pasekmes vardijo M. Bansal.

Dažnai žmonės viliasi, kad nuo atsakomybės pavyks išsisukti pasakius, jog nesupranti kalbos, nežinojai, kad leisti kitam naudotis tavo banko sąskaita yra neteisėta. Tačiau nežinojimas neatleidžia nuo atsakomybės.

Pasak M. Bansal, daugelis bankų tarpusavyje dalijasi informacija apie panašius nusikaltimus, tad ateityje greičiausiai nepavyks atsidaryti sąskaitos nė vienam banke. Kita vertus, kur kas griežtesnė bausmė laukia tuomet, jeigu nepavyks įrodyti, kad jūs neturite nieko bendro su nusikaltėliais.

„Tai, kad leidote savo banko sąskaita naudotis nusikaltėliams, o šie per ją „išplovė“ neteisėtai įgytus pinigus, jums gali baigtis 10 metų kalėjimo. Todėl prieš kam nors atiduodami savo banko sąskaitos detales ir kitus duomenis, leidžiančius valdyti sąskaitą, pirmiausia įsitikinkite, kad gerai pažįstate tą žmogų ir galite juo pasitikėti“, – patarė M. Bansal.

Perveda neteisėtai įgytus pinigus

Nesvarbu, kurios šalies banko sąskaitą ar kortelę parduosite, – nedidelis atlygis gali virsti dideliais nemalonumais ir gerokai apkartinti gyvenimą tiek užsienyje, tiek Lietuvoje.

Kaip TIESAI sakė Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos Analizės ir prevencijos valdybos Pinigų plovimo prevencijos skyriaus viršininkas Sigitas Šileikis, egzistuoja įvairaus tipo sukčiavimai ar kita nusikalstama veikla, susijusi su tapatybės pardavimu.
„Tokių schemų organizatoriai suranda jaunus žmones be pastovių pajamų ar asocialius asmenis, ir jiems pasiūlo atsidaryti sąskaitą banke ir atiduoti visus prisijungimo bei valdymo kodus. Žmogus yra vieną kartą panaudojamas sąskaitai atidaryti, už tai gauna sutartą atlygį, ir tuo jo dalyvavimas sąskaitos valdyme baigiasi“, – aiškino S. Šileikis.

Toliau per sąskaitą vykdomos tokios finansinės operacijos, kurias nusikaltėliai iš anksto buvo suplanavę. Per tokias sąskaitas gali būti pervedami pinigai, gauti už įvairiausius nusikaltimus, pradedant internetiniu sukčiavimu (phishing) ir baigiant narkotikų prekyba.

Nekaltumą įrodyti labai sunku

Pasak S. Šileikio, teisėsaugos pareigūnai, nustatę, kad nusikaltėliai naudojosi konkrečia banko sąskaita, be jokios abejonės, imsis visų priemonių, kad pinigai būtų sulaikyti. Asmuo, kurio vardu atidaryta sąskaita, bus patrauktas atsakomybėn kaip nusikalstamos schemos dalyvis.

„Tokiu atveju formaliam sąskaitos savininkui bus labai sunku įrodyti, kad jis neturi nieko bendro su nusikalstamos veiklos organizatoriais“, – tvirtino S. Šileikis.
Jis pabrėžė, kad kiekvienas asmuo turėtų labai atsakingai elgtis su savo asmens duomenimis ir vengti abejotinų pasiūlymų už nedidelį atlygį veltis į neskaidrius sandorius.

Nežinojimas neatleidžia nuo atsakomybės, todėl net ir nežinodami, kad nusikaltėliai jūsų sąskaitą naudojo neteisėtiems veiksmams, greičiausiai neišsisuksite nuo bausmės.

„Pasekmės už dalyvavimą nusikalstamoje veikloje (nors formaliai to ir nežinant) daugeliu atveju tikrai bus žymiai skaudesnės ir kainuos žymiai daugiau nei iš nusikaltėlių gautas užmokestis už parduotą tapatybę“, – pabrėžė Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos Analizės ir prevencijos valdybos Pinigų plovimo prevencijos skyriaus viršininkas S. Šileikis.

Naudotis svetima banko sąskaita – neteisėta

* Bet kurioje šalyje norėdami atsidaryti banko sąskaitą turėsite pateikti vieną iš asmens tapatybės dokumentų: pasą, asmens tapatybės kortelę arba diplomatinį pasą. Kai kurie bankai priima ir vairuotojo pažymėjimus (plastikinę kortelę).

* Kai kurie bankai iš būsimų klientų reikalauja pateikti gerokai daugiau dokumentų. Pavyzdžiui, norėdami atsidaryti sąskaitą banke „Bank of Ireland“, turėsite pateikti socialinio draudimo numerį (PPS) ir taip įrodyti, kad turite nuolatinę gyvenamąją vietą bei gaunate nuolatines pajamas. Gali būti paprašyta pateikti darbdavio arba asmens, iš kurio nuomojatės būstą, rekomendacinį laišką.

* Asmens tapatybė yra sutikrinama su asmens dokumente esama nuotrauka (vizualus patikrinimas), patikrinamas dokumento galiojimas.

* Pagal Europos Sąjungos direktyvas, Pinigų plovimo prevencijos ir tarptautinių sankcijų įstatymų reikalavimus, asmuo tikrinamas, ar jis/ji nėra įtrauktas į sąrašus asmenų, kuriems taikomos tarptautinės sankcijos, ir/ar asmuo nėra tarptautiniame teroristų sąraše.

* Klientai, sudarydami sutartį su banku (sąskaitos, mokėjimo kortelių, internetinės bankininkystės), įsipareigoja, kad be raštiško banko sutikimo negali perleisti teisės ir įsipareigojimų trečiajam asmeniui.